Полицейские рассказали жителям Приангарья о признаках «финансовых пирамид» и риске вкладов в сомнительные финансовые организации

Иркутская область, 01.03.20 (ИА «Телеинформ»), – Сотрудники правоохранительных органов напоминают гражданам о том, что «финансовые пирамиды» являются мошенническим способом хищения денежных средств, при котором потерпевшие в надежде получить высокую прибыль полностью теряют свои сбережения.

Финансовая пирамида представляет собой организацию для привлечения денежных средств граждан якобы с целью последующего их возвращения в еще большем размере.

Жертвами аферистов, как правило, становятся не только предприниматели, которые намеренно вкладывали свои деньги, но и граждане, в том числе пенсионного возраста, поддавшиеся влиянию рекламы и желающие быстро улучшить свое материальное положение.

Так, в Иркутской области за последние несколько лет полицией выявлена незаконная деятельность более 10 финансовых пирамид. В общей сложности от криминальных действий таких фирм пострадали свыше 7 тысяч граждан, сообщает пресс-служба ГУ МВД по Иркутской области.

Зачастую аферисты позиционируют финансовые пирамиды как инвестиционное предприятие, придумывают громкие и привлекательные названия – ИТ-компания, интернет-компания, инновационный проект. При этом клиентам предлагают приобрести акции и облигации, обещают вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в «сверхэффективное производство».

Признаки, которые также указывают на то, что перед вами не высокодоходный проект, а финансовая пирамида:

1. Компания зарегистрирована недавно, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверьте ее в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.
2. Организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня.
3. Вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций.
4. Сбор предварительных взносов – надо внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект для получения дивидендов.
5. Компания заявляет, что инвестирует ваши деньги в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство), но не показывает вам документальных подтверждений этой деятельности.
6. Из договора не понятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так.
7. Вас просят приводить новых клиентов – это один из наиболее ярких признаков финансовой схемы, где хотят нажиться на других.

Гражданам необходимо понимать, что организаторы финансовых пирамид не обладают ресурсами для выплаты дивидендов. При этом они скрывают истинный источник получения дохода либо указывают на вымышленные проекты.

Напомним, в 2019 году сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Иркутской области пресечена деятельность организации «Корпорация Ромашка», руководителю которой инкриминируется хищение денежных средств у более 40 человек из 14 регионов страны, а также республики Казахстан, которые инвестировали в различные «бизнес-проекты» более 30 миллионов рублей.

Расследование подобных уголовных дел представляет собой трудоемкий процесс: необходимо опросить сотни или даже тысячи пострадавших, проживающих в разных населенных пунктах региона, а в некоторых случаях – и за пределами Иркутской области. Кроме того, в качестве доказательства противоправной деятельности необходимо провести многочисленные финансовые, бухгалтерские, почерковедческие экспертизы.

Зачастую следователям и оперативникам приходится сталкиваться с явным противодействием со стороны подозреваемых лиц. Это выражается в ложных сообщениях о хищениях паевых денежных средств, уничтожении другого имущества фирмы, в том числе ликвидации всех финансовых документов до проведения обысковых мероприятий, перевод денежных средств на многочисленные счета либо их вывод за пределы страны.

• Интереснейшие публикации иркутских СМИ — в соцсетях: FaceBook, ВКонтакте, Одноклассники, Telegram