Российские банки начали блокировать переводы между своими счетами клиентов

Банки все чаще временно блокируют переводы клиентов даже между собственными счетами. Причина в усилении контроля за операциями в рамках законодательства о борьбе с отмыванием денег.

Как сообщает агентство «Прайм» со ссылкой на аналитика финансового маркетплейса Банки.ру Эрянию Бочкину, блокировки могут происходить при крупных суммах, частых переводах или нетипичном поведении клиента. Подозрительными считаются дробление платежей, переводы незнакомым получателям и операции с необычными назначениями.

Чтобы избежать приостановки транзакций, эксперт советует заранее предупреждать банк о крупных переводах, не дробить суммы и указывать понятное назначение платежа. Если операция все же заблокирована, достаточно подтвердить законность происхождения средств.

По словам Бочкиной, усиление контроля связано с рисками для самих банков: за нарушение норм 115-ФЗ им грозят штрафы и ограничения от регулятора. Аналитик также напоминает, что частые движения по накопительным счетам снижают доход и привлекают внимание служб безопасности.

Напомним также, что частые поступления денежных средств на карту могут быть чреваты вниманием ФНС – если будет доказано, что это незадекларированный доход, гражданину грозит штраф. Тем временем некоторые аналитики как один из способов сохранить сбережения называют валютные вклады.

• Интереснейшие публикации иркутских СМИ — в соцсетях: ВКонтакте, Одноклассники, Telegram