Стало известно, какие переводы банки считают подозрительными

Согласно закону, финансовые учреждения должны контролировать все транзакциями свыше 600 тыс. рублей. Тем не менее заподозрить неблагонадежный перевод можно по иным признакам, не связанным только с суммой, пояснила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

- Банки могут отслеживать переводы от граждан по ряду причин: борьба с отмыванием преступных доходов, защита от финансового мошенничества и соблюдение собственных стандартов безопасности. В соответствии с «антиотмывочными» мерами, установлены приблизительные границы для суммы переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион в месяц), количества операций (более 30 в день) и времени между зачислением и списанием средств (менее 1 минуты) и др., - отметила она.

Как передает РИА Новости, помимо прочего, банки фокусируют свое внимание на картах, с которых производятся транзакции. В случае, когда по карте не осуществляется значимых для повседневной жизни платежей, внезапные крупные переводы могут спровоцировать подозрения. Неблагонадежной также считается карта, на которой остаток денег в течение недели не превышает 10% от среднего дневного оборота.

• Интереснейшие публикации иркутских СМИ — в соцсетях: ВКонтакте, Одноклассники, Telegram