ЦБ утвердил новый список признаков мошеннических переводов

Банк России вводит с 1 января 2026 года новый список признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.

Об этом сообщается на сайте регулятора. Список признаков, которые банки смогут счесть мошенническими, дополнили еще шесть, а также появилось два новых по операциям с цифровым рублем. В частности, в перечень включены операции по крупным переводам через СБП — от 200 тысяч рублей, смена номера телефона для входа в онлайн-банк, получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например используется нетипичный интернет-провайдер.

Признаком мошенничества также будут считать превышение установленного правилами платежной системы времени направления ответа на запрос APDU в рамках взаимодействия банкомата и платежной карты или цифровой платежной карты.

Напомним, по итогам октября в Иркутской области с начала года около 1000 жителей перевели аферистам 1,8 млрд рублей. При этом из года в год доля таких преступлений в общем числе правонарушений в регионе растет – в 2024 году это было 33%, а в текущем году уже 35%.

Чаще всего люди попадаются на схему с лжеброкерами – от них пострадали более 300 жителей региона, они перевели почти 400 миллионов рублей. На втором месте вариант, когда мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов, на третьем – когда мошенники представляются сотрудниками банка. Между тем, на днях в Белгороде поймали курьеров мошенников, забравших у братчанки больше 10 млн рублей.